Contrôler
Vérifier les personnes et les entreprises, au bon moment.
- Contrôle individuel à l'entrée en relation
- Contrôle en masse d'un fichier CSV ou Excel
- Surveillance quotidienne du portefeuille à chaque mise à jour des listes
Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Vos obligations de filtrage LCB-FT, contrôlées, traitées et justifiées.
VIGIE SCAN vérifie vos clients et prospects contre les listes de gels d'avoirs et de sanctions, organise le traitement des alertes par les personnes habilitées et conserve la preuve de chaque diligence. Conçu pour les courtiers et intermédiaires en assurance.
Outil d'aide à la décision : l'analyse et la décision finale restent celles du professionnel assujetti.
- Registre national des gelsMesures publiées par la DG Trésor (ONU, Union européenne, mesures nationales).
- Liste OFAC SDNSanctions financières des États-Unis.
- Personnes politiquement exposées (PPE)Contrôle prévu au lancement commercial de VIGIE SCAN.
La méthode
Contrôler, traiter, justifier
Un parcours unique, du premier contrôle jusqu'au justificatif, pour chaque client et chaque prospect.
Traiter
Qualifier chaque alerte selon un circuit maîtrisé.
- Alertes expliquées : correspondance, score, source
- Levée de doute ou confirmation par une personne habilitée
- Double validation des décisions sensibles
Justifier
Disposer de la preuve de vos diligences.
- Attestation PDF de chaque contrôle
- Reçu signé et vérifiable de façon indépendante
- Historique horodaté des contrôles et des décisions
Fonctionnalités
Tout le filtrage LCB-FT dans un seul outil
Les fonctions dont un cabinet de courtage a besoin au quotidien, sans logiciel à installer.
Contrôle individuel
Personnes physiques et morales, avec date de naissance, nationalité et identifiants pour affiner le rapprochement.
Contrôle en masse
Import d'un fichier CSV ou Excel, détection des doublons et contrôle de l'ensemble en une opération.
Surveillance du portefeuille
Vos clients sont recontrôlés automatiquement lorsque les listes évoluent ; seules les nouveautés vous sont signalées.
Synchronisation quotidienne
Dépôt quotidien d'un export de votre logiciel métier, avec contrôle des nouveaux clients et des modifications.
Alertes et décisions
Circuit de décision tracé, séparation des tâches entre analystes et décideurs habilités, motifs obligatoires.
Justificatifs de conformité
Attestations PDF, reçus signés vérifiables, versions des listes utilisées : la preuve de vos diligences.
API d'intégration
Interrogation depuis vos outils, par exemple au moment d'un devis, avec des clés dédiées et des droits limités.
Tableau de bord
Alertes à traiter, décisions en attente, état des sources et activité du cabinet en un coup d'œil.
Sécurité
Des données sensibles, protégées à chaque étape
La sécurité de VIGIE SCAN repose sur des mesures concrètes, vérifiées automatiquement à chaque évolution du logiciel.
VIGIE SCAN ne revendique aucune certification à ce jour. Le détail des mesures de sécurité et de protection des données est communiqué sur demande, dans le cadre de votre démonstration.
- Authentification à deux facteursObligatoire pour les profils sensibles ; sessions protégées et tentatives de connexion limitées.
- Cloisonnement strict des cabinetsChaque cabinet n'accède qu'à ses propres données, contrôle appliqué jusque dans la base de données.
- Habilitations et séparation des tâchesLes décisions sensibles exigent une personne habilitée et, selon le cas, une seconde validation.
- TraçabilitéJournaux en ajout seul, horodatés et chaînés ; chaque contrôle conserve les versions de listes utilisées.
- Hébergement dans l'Union européenneServeurs situés en Allemagne ; données limitées au strict nécessaire.
Démonstration
Découvrez VIGIE SCAN sur des données fictives
Nous vous présentons le parcours complet, du contrôle à la justification, sur un jeu de données entièrement fictif, puis nous étudions avec vous l'intégration à vos outils.
- Présentation guidéeContrôle, alertes, décisions et justificatifs.
- Étude de votre contexteVolume de clients, logiciel métier, organisation des habilitations.